奈良でおすすめのファクタリング会社は?事業者に知って欲しい確実な資金調達手段

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新型コロナウイルスの影響により、地方の多くの企業が経済的な打撃に直面しています。キャッシュフローが立ち行かなくなる前に、資金調達の方法を見つけておきましょう。こちらでは、奈良の事業者に知っておいていただきたい資金調達方法であるファクタリングについてお話しします。

“コロナショック”の影響は?奈良の地域経済動向

奈良の経済は元来、観光で成り立っています。そのため、大企業に分類される企業は多くありません。実際に県内の事業者の約99%が中小企業で占められています。2020年に社会全体を大きく変えることになった新型コロナウイルスは、奈良県の地域経済動向にはどういった影響を与えているのでしょうか。

奈良県は独自に経済動向を調査しています。令和2年3月の報告では、生産・個人消費・雇用・倒産企業数、いずれも数字が芳しくなく、とりわけ企業倒産件数は、前年同月比で11.1%増加。2ヶ月連続で10件を上回っていることが発表されました。以前から、観光業界を中心に収益減が続いていましたが、コロナショックが拍車をかけているといえる状況です。

奈良県でも多くの事業者がキャッシュフローの困窮に直面していると考えられます。奈良県独自の「医大希望経済危機等対策資金(融資制度)」も用意されましたが、利用には売上げ減少などの条件があり、手続きが煩雑。何より、入金までに時間がかかる状況です。資金調達にはスピードが求められるため、中小企業にとって万能な解決策になるとはいえない制度です。

スピードや手続きが簡便な資金調達方法としてファクタリングが挙げられます。売掛債権を早期のうち現金化したければ、ファクタリングの利用を検討してはいかがでしょうか。

ファクタリングとは?奈良県内でも利用できる?

ファクタリングとは、事業者が保有している売掛債権をファクタリング会社に売却し、資金を得る資金調達方法のこと。あらかじめ決まっていた入金日の前に現金が手に入るため、緊急時の資金調達方法として利用できます。

混同されることがありますが、融資とは異なるため厳しい審査はありません。主な審査対象となるのは売掛先の信用度や売掛債権の実態です。なお、ファクタリングを利用する際は手数料が発生するため、結果として調達できる資金は手数料分減ることになります。

ファクタリングは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングに大別できます。2社間ファクタリングは利用会社とファクタリング会社のみで契約され、売掛先にファクタリングの利用を知られずに資金を調達できます。3社間ファクタリングは売掛先を交える必要がありますが、ファクタリング会社にとってリスクが低いため手数料が低く設定されているのが特徴です。

奈良県内には、民間系ファクタリング会社の事業所がありません。そのため、窓口で担当者と対面して契約したい場合は、大阪などに本社・支社を構えているファクタリング会社に出向く必要があります。現在はオンラインファクタリングが主流のため、ファクタリング会社の所在地に関わらず申し込み可能です。

即日対応も!奈良でおすすめのファクタリング会社3選

奈良県ではどんなファクタリング会社を利用できるのでしょうか。県内に所在しているファクタリング会社がないことから、対面での契約は難しいエリアです。以下では、オンラインファクタリングに対応しているファクタリング会社を3社ご紹介します。

ビートレーディング

ビートレーディングは東京都に本社を構えているファクタリング会社です。国内のファクタリング業界では比較的歴史が長い会社であり、大手といえます。

特に入金は「電光石火」と評されるほどスピーディーです。必要書類を用意した状態で申し込み、問題が確認されなければ最短即日で入金されます。手数料に関しては相場より低めに設定されているほか、内訳が説明されることから、利用者に好印象を与えているようです。

大阪には支社が構えられています。奈良から足を運べば、対面で契約することも可能です。

ウィット

ウィットは東京、仙台、福岡に事業所を構えているファクタリング会社です。特筆すべき点は500万円以下の小口買取を専門的に行っていること。最小で数十万円の少額な売掛債権の買取に対応しています。小規模な売掛債権を多く保有している中小企業にとって最適です。また、対応を小口の債権に抑えることで、破格の手数料と驚異的な入金スピードを実現している点も特徴です。

ファクタリングのトライ

ファクタリングのトライは株式会社SKOが運営するファクタリング会社です。最短で即日契約が可能なほか、手数料に納得感がある点が評価されています。買い取っている売掛債権の間口が広い点も特徴です。経営状況が悪い事業者や、設立から間もないベンチャーからの申し込みにも対応しています。他のファクタリング会社で断られてしまった場合も相談してみるとよいでしょう。

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奈良の事業者に利用していただきたいファクタリング会社についてご紹介しました。入金が速く、審査もない点から、中小企業にとって心強い資金調達方法となるはずです。キャッシュフローの状況に応じて、柔軟に利用を検討してください。